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2015年07月10日

　　昨日，青岛市中级人民法院、市南区人民法院、城阳区人民法院和莱西市人民法院集中公开5起非法集资犯罪案件，7名被告人被分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪和诈骗罪一审分别判处5年有期徒刑，并处10万元至无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产不等的刑罚。对此次公开宣判，新浪网进行了全程视频直播，市中院官方网站、微博和微信也进行了同步直播。

　　号称有船又有地忽悠1.1亿元被判无期

　　2010年初，刘某、杜某（在逃）和刘某某共同成立某航道有限公司青岛分公司，杜某和刘某某分别担任公司负责人和会计。该公司对外宣称在江西开展水底采砂项目，但其在青岛基本没有任何业务，设立的唯一目的就是吸收资金。

　　公司成立后，3人大肆宣传采砂项目“一本万利”，以每月6%的高息向公众筹集资金，每笔投资收取4%作为管理费。为让投资人相信公司实力，3人多次邀请部分投资人到江西考察挖沙船的经营情况。“一条挖沙船20天的净利润能达到800万元，此外，我们在天津还有100亩工业用地，正在规划新项目。”刘某自我吹嘘。实际上，刘某确实有一条二手挖沙船，他以2980万元的价格买进。或为做假账或为彰显实力，他对外宣称该船价值9980元。该公司在天津也的确有100亩工业用地，但仅交纳了一半费用700万元，另外一半购地款迟迟不付。挖沙项目的利润也远没有3人宣称的那么高，甚至还可能是赔本的买卖。“我们这条挖沙船24小时连轴转最好的一个月毛收入有300余万元，但每天光油钱就20万元，利润可以说微乎其微有时甚至赔钱。”该挖沙船的轮机长说。但高息诱惑加上实地考察还是让很多人上当受骗，据统计，从2010年4月至2011年12月，3人先后吸收黄某等129人共计1.1亿余元，有2762万元无法追回。期间，刘某收到杜某和刘某某汇款共计2360万余元，他向两人汇出2565万余元并支付管理费3576万余元。

　　随着资金链的逐渐断裂，3人开始更加疯狂地集资，刘某到北京和天津等地四处借钱，被当地警方以涉嫌合同诈骗罪立案侦查，而刘某某则为堵“窟窿”非法集资1000余万元。其实，作为会计刘某某最初也怀疑过公司的实力，“公司没有实业项目，怎么可能有那么雄厚的资金实力？”但在高达13%月利息的诱惑下，她不仅自己往里投钱，还与刘某和杜某沆瀣一气走上犯罪道路。据了解，刘某曾因集资诈骗“事发”过，被判处过缓刑。只不过那时其资金还比较充裕，被法院发现的犯罪事实只是“冰山一角”。

　　2011年12月至今年1月，3人的资金链彻底断裂，刘某见大事不妙逃到外地躲债。面对众多投资人的问责，杜某和刘某某竟然将计就计，以聘请律师向刘某讨债为由又骗取了186000元。但“若要人不知，除非己莫为”，3人很快被抓获归案，在侦查期间杜某畏罪潜逃。

　　市中院认为，被告人刘某和刘某某的行为构成集资诈骗罪，二人均系主犯，刘某某同时还构成诈骗罪。刘某系被法院宣告缓刑后，发现判决宣告之前还有犯罪没有判决，依法应撤销缓刑。据此，一审判决：撤销法院对被告人刘某的缓刑判决；被告人刘某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；与前罪所判有期徒刑3年，罚金40万元并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。被告人刘某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑15年，并处罚金50万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑4年，并处罚金10万元，决定执行有期徒刑18年，并处罚金60万元。

　　宣判后，两人均呆立当场。“判决结果是否听清楚了？”在法官反复询问下，两人才从震惊中回过神来。

　　妻子潜逃老公落网被告人之子大闹法庭

　　从2001年至2008年，孙某（在逃）分别以妻子唐某和女儿孙某某的名义成立了两家公司，李某担任其中一家公司的经理兼会计，负责对外融资和账目管理。2008年12月以来，孙某通过刊登报纸广告、设立广告牌和经人介绍等途径对外宣传，并以其中一家公司作为担保，许以每月1.5%至2%的利息，向社会公众非法集资。其中，李某介绍或参与向112名投资人非法集资3360万元，造成损失约2060万元。同样是资金链断裂让孙某和李某的“圈钱阴谋”败露，李某被抓获归案，孙某则望风而逃。

　　市南法院认为，被告人李某的行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。在共同犯罪中李某系从犯，依法可从轻处罚。据此，以非法吸收公众存款罪，一审判处被告人李某有期徒刑7年，并处罚金40万元。对这一结果，李某当庭表示上诉。

　　市南法院宣判的另一起案件中的两名被告人则是“夫妻店”，从2006年至2011年11月，妻子李某（另案处理）以投资、理财等名义，在没有任何资金保障的情况下，采用高息回报为诱饵，通过报纸、广告和他人介绍等途径，骗取他人投资款。其丈夫郭某在知道真相的情况下介绍他人到李某处投资，并提供本人银行卡帮助妻子办理转账和支付利息等事宜，共骗取尹某等257人投资款3.9478亿元，造成损失2.6953亿元。其中，郭某介绍宋某等5人到李某处存款就高达4196万元，造成损失3192万元。

　　这种近乎疯狂的集资方式很快出现巨大的资金“窟窿”无法弥补，自知大事不妙的两人将家中的黄金、现金和名表等财物转移藏匿，郭某则“跑路”到天津。但“法网恢恢，疏而不漏”，夫妻二人相继落网。

　　市南法院认为，被告人郭某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为构成集资诈骗罪，数额特别巨大，依法应予处罚。在共同犯罪中，郭某系从犯，依法应从轻处罚。据此，以集资诈骗罪，一审判处被告人郭某有期徒刑13年，并处罚金50万元。

　　对这一结果，郭某本人很平静，但坐在旁听席上身着军装的郭某的儿子完全失去了理智，他大声叫嚷并试图冲进审判区，幸亏法警及时阻拦。被带出法庭后，郭某的儿子仍不罢休，大嚷“你们有本事把我也抓了”，直到一名曾当过兵的记者劝阻他才逐渐冷静下来。

　　许以高利蒙骗20人1800万仅追回290万

　　2009年以来，家住城阳区的张某以投资房产、酒店等名义，通过媒体、推介会、传单和手机短信等向社会公开宣传并许诺高额利息回报的方式，向江某、栾某等20人非法吸收公众存款1823.48万元。用后续吸收到的存款支付前期利息的方式没能持续多久，至案发时，仅有290.395万元被追回。

　　城阳法院认为，被告人张某违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。鉴于张某在案发前已归还部分借款，可酌情从轻处罚。据此，以非法吸收公众存款罪，一审判处被告人张某有期徒刑6年，并处罚金30万元。

　　打石子场幌子“蒙钱”三被告人各领其刑

　　从2006年至2012年3月的6年间，莱西的潘某、任某伙同梁某（在逃）未经批准，以筹集石子场资金为名，采用口口相传、支付高额利息等方式，非法向于某等10多人吸收存款556.523万元，至案发时仍有197.723万元无法偿还。其中，潘某单独非法吸收公众存款185万元，任某单独“吸存”134.5万元，两人共同“吸存”237万元。

　　莱西法院认为，被告人潘某和任某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。因两人归案后如实供述犯罪事实，系坦白，均可从轻处罚；两人积极退赔部分赃款，可酌情从轻处罚。据此，以非法吸收公众存款罪，一审分别判处被告人潘某有期徒刑7年，并处罚金15万元；被告人任某有期徒刑5年，并处罚金10万元。

　　非法集资案件数量攀升法院提醒切莫相信高息陷阱

　　记者了解到，近年来，我市法院审理的非法集资犯罪案件逐年增多，2012年受理12起，其中非法吸收公众存款案件7起、集资诈骗案件5起；2013年受理76起，其中非法吸收公众存款案件63起、集资诈骗案件13起；2014年受理61起，其中非法吸收公众存款案件43件、集资诈骗案件18起。“非法集资犯罪既危害市场经济秩序，又严重损害群众利益，关系民生。我市法院在审判过程中坚持‘严打’方针，对犯罪数额特别巨大，造成受害人巨额损失无法挽回的，一律予以严惩。同时，积极协调侦查、检察机关和相关部门，加大追缴、退赔和赃物处置力度，尽力帮助受害人挽回经济损失。”青岛市中级人民法院党组成员、审判委员会专职委员田孝民介绍。今天宣判的5起案件具有4大特点：

　　首先，受害群体多样化，犯罪数额逐渐攀升。市中院宣判的刘某和刘某某集资诈骗、诈骗案中，犯罪数额高达1.1亿余元，受害人达129人，造成经济损失2700余万元。这些受害人既有个体户，也有企事业单位的职工；既有具备一定经济基础的投资者，也有用多年积蓄投资的中老年群体。他们受利益驱使，最终血本无归损失惨重。

　　第二，犯罪手段多样化，隐蔽性和欺骗性强。犯罪分子以投资房产、酒店、大型工程和理财等名义，在没有任何资金保障的情况下，采用高息回报为诱饵，或在媒体刊登广告等方式大肆宣传，或通过口口相传、相互介绍的方式宣传投资制造影响力。为赢得好感骗取信任，犯罪分子往往先兑现一部分高额利息，甚至带领被害人实地考察所谓“实体项目”，具有很强的诱惑性和欺骗性。

　　第三，受害人防范意识淡薄，投资风险意识不强。犯罪分子都是用后续集资款来支付前期集资款的利息和回报，一旦资不抵债，一些犯罪分子马上逃匿不见踪影。大部分受害人因信息来源不广，对经济领域违法犯罪活动了解不多，容易被表面假象迷惑，基本没有考虑投资风险，防范意识十分淡薄，给犯罪分子以可乘之机。

　　第四，损失难以追缴，工作难度大。由于非法集资犯罪周期相对较长，都是资金链断裂无力还贷或犯罪分子潜逃时才案发，此时已严重资不抵债，导致追回赃款难度极大，可供清退的财产很少。在追缴无望的情况下，受害人情绪反应比较激烈，容易引发群体性事件。、“目前，新的非法集资犯罪案件仍持续发生，打击非法集资犯罪、整治金融环境的任务仍非常艰巨。法院提醒市民：非法集资不受法律保护，一定要保护好自己和家人的财产安全，提高法律和防范意识，远离非法集资，冷静对待‘高额回报’、‘快速致富’的诱惑，以免掉进犯罪分子的陷阱。”田孝民说。

　　——本文载于2015年7月10日《青岛财经日报》头版和12版